La bonne réponse. La bonne source. En quelques secondes.
Véritable couteau suisse des conseillers en sécurité financière et des représentants en épargne collective, Atlas vous accompagne dans l'ensemble de votre travail : recherches, analyses, stratégies, calculs, plans de retraite et création de documents destinés à vos clients.
Essai gratuit — 2 questions, sans carte de crédit
Atlas CSF+ est un outil indépendant. Il n'est ni affilié à, ni approuvé ou certifié par l'AMF, la Chambre de l'assurance, l'OCRI ou tout organisme de réglementation.
Concrètement, ce qu'Atlas fait
Vos outils du quotidien, avec un exemple
Trouvez la règle, faites le calcul et transformez le tout en livrable client, un PDF, une présentation PowerPoint ou un courriel, sans quitter votre espace de travail.
Retraite
Projection complète, 6 régimes publics, scénarios de décaissement.
« Réduction RREGOP pour une retraite à 60 ans? »
Assurance
Analyse des besoins vie, invalidité, maladies graves, capital décès.
« Capital décès requis pour un père de 2 enfants? »
Fiscalité
Taux marginal et effectif, tranches fédérales et Québec 2026.
« Taux marginal combiné à 95 000 $ de revenu? »
Placement
Comparateur de fonds, impact du RFG, REER contre CELI.
« Impact d'un RFG de 2,3 % sur 20 ans? »
Corporatif
Salaire contre dividende, IPP, holding, stratégies d'entreprise.
« Mix salaire/dividende optimal pour un pro incorporé? »
Assistant expert
N'importe quelle question de pratique, avec la source à l'appui.
« Explique la coordination RRQ à 65 ans. »
Voyez Atlas en action
Un flux de travail complet, du début à la fin
Tout le travail du conseiller, dans un seul outil
Atlas outille les CSF et REC pour faire leur travail à 100% : chercher, calculer, recommander une stratégie et remettre un document au client, sans jongler entre dix sites et logiciels. ChatGPT répond à une question; Atlas fait le mandat.
| Atlas CSF+ | ChatGPT | |
|---|---|---|
| Le mandat complet : chercher, calculer, recommander une stratégie et produire le document client | ✓ | ✗ Répond à une question |
| 14 calculatrices et 41 stratégies financières, directement dans la conversation | ✓ | ✗ Aucun outil de calcul |
| 6 régimes de retraite du Québec modélisés (RREGOP, RRPE, RRAPSC, RRMSQ, RRCHCN, RREFQ) | ✓ | ✗ Connaissances générales |
| Rapports PDF et PowerPoint prêts à remettre, à votre image de marque et votre nº AMF | ✓ | ✗ |
| Chiffres 2026 vérifiés annuellement, sources officielles citées (ARC, Retraite Québec, AMF) | ✓ | ~ Exactitude non garantie |
| Cadre québécois intégré : AMF, Loi 25, CANAFE, droit familial, déontologie | ✓ | ~ Pas spécifique au Québec |
| Gestion de cabinet : équipe, sièges, facturation centralisée, image de marque partagée | ✓ | ✗ |
Un assistant vous donne une réponse. Atlas vous donne tout ce qu'il faut pour livrer le mandat, de la question du client au document signé.
Pensé pour votre réalité
Vos recherches, vos calculs et vos documents client, sans adjoint ni back-office. La réponse pendant que le client est encore au téléphone.
Des réponses uniformes pour toute l'équipe, des sièges gérés au même endroit, et la même rigueur de sources pour chaque conseiller.
Outillez votre réseau : chiffres vérifiés, sources citées et garde-fous déontologiques, un standard de conformité pour tous vos conseillers.
Des forfaits simples et transparents
Sans engagement. Annulez en tout temps. Les calculatrices et l'ABF demeurent gratuites pour tous.
Essentiel
Pour le conseiller individuel, usage modéré
150 messages/mois (200 en annuel)
- ✓Assistant IA spécialisé Québec
- ✓14 calculatrices et ABF
- ✓Moteur de retraite 6 régimes
- ✓Rapports PDF et PowerPoint
- ✓Historique illimité
Professionnel
Pour l'usage fréquent, calculs et documents réguliers
500 messages/mois
- ✓Tout ce qui est inclus dans Essentiel
- ✓500 messages par mois
- ✓Idéal pour un usage quotidien
- ✓Option Illimité à 200$/mois disponible
Cabinet
Pour les équipes : facturation centralisée et gestion des sièges
par siège, minimum 5 sièges
300 messages/siège/mois
- ✓Gestion des sièges
- ✓Facturation centralisée
- ✓Codes d'invitation
- ✓Tableau de bord administrateur
- ✓Contrôles administratifs
Messages illimités pour un usage professionnel intensif. Toutes les fonctionnalités incluses.
ou 2000$/an (2 mois gratuits)
Un message correspond à une question envoyée à l'assistant. Les calculatrices et l'ABF ne comptent pas et sont gratuites.
La facturation annuelle offre une économie par rapport au tarif mensuel équivalent.
Les messages inutilisés ne sont pas reportés au mois suivant.
Les taxes applicables (TPS/TVQ) s'ajoutent au moment du paiement. Annulation en tout temps.
Besoin d'une solution sur mesure?
Volume, formation, déploiement en cabinet : parlons-en.
2 questions gratuites. Aucune carte de crédit.
Déductible comme dépense professionnelle. Facture détaillée fournie automatiquement.
Invitez 3 collègues et recevez 1 mois gratuit.
Confidentialité et conformité
Ce que vous devez savoir avant d'intégrer Atlas à votre pratique.
Où sont stockées vos données
Les données de compte et de conversation sont hébergées sur des serveurs situés au Canada (Toronto). Les requêtes de l'assistant sont traitées par Anthropic (Claude).
Entraînement des modèles
Vos données ne sont pas utilisées pour entraîner des modèles d'IA externes. Les renseignements personnels sensibles sont anonymisés côté serveur avant tout traitement.
N'entrez pas de données nominatives
N'inscrivez jamais le nom complet d'un client, son NAS, un numéro de compte ou de police, ni tout autre renseignement identifiant non nécessaire. Utilisez des initiales ou des pseudonymes.
Suppression et contrôle
Vous pouvez supprimer vos conversations et votre compte à tout moment depuis votre espace. Les échanges chiffrés et l'authentification sécurisée protègent l'accès.
Atlas est un logiciel de recherche et de préparation. Il n'est pas un produit financier et n'est ni approuvé, ni certifié par l'AMF, la Chambre de l'assurance, l'OCRI ou un autre organisme de réglementation. Les utilisateurs doivent respecter les politiques internes de leur cabinet en matière de technologie, de confidentialité et de conformité avant d'intégrer un nouvel outil à leur pratique. Vous demeurez responsable de valider l'information avant de l'utiliser dans une recommandation.
Notre mission
Outiller le conseiller pour tout son travail
Au Québec, les conseillers passent trop de temps à chercher le bon chiffre à jour sur plusieurs sites gouvernementaux, à recalculer les mêmes scénarios et à reformater l'information pour leurs clients. Notre mission est de leur donner un seul espace qui couvre tout leur travail (la recherche, les calculs, les stratégies et les documents client), avec les sources à l'appui, pour qu'ils passent moins de temps à outiller et plus de temps à conseiller.
Les chiffres réglementaires sont vérifiés annuellement contre les sources officielles (ARC, Retraite Québec, Revenu Québec, AMF) et le contenu est structuré autour de la réglementation québécoise et canadienne.
Une question ou un partenariat? Écrivez-nous à [email protected].
Questions fréquentes
Mes données clients sont-elles en sécurité? Est-ce conforme à la Loi 25?
Oui. Les données personnelles sensibles, NAS, courriel, adresses, numéros de compte, sont anonymisées automatiquement côté serveur avant tout traitement. Les noms de clients dans les rapports PDF restent dans votre navigateur et ne sont jamais transmis au serveur. Aucune donnée n'est utilisée pour entraîner l'IA. Vous demeurez toutefois responsable de la confidentialité de vos dossiers, Atlas est un outil d'aide, pas un substitut à votre jugement.
Ai-je besoin d'une approbation de l'AMF pour utiliser Atlas?
Non. Atlas est un outil logiciel de recherche et de préparation, pas un produit financier ni un service de conseil réglementé. Il vous aide à trouver l'information à jour et à faire vos calculs plus vite, comme le ferait une calculatrice ou une base de données professionnelle. C'est vous, le professionnel licencié, qui formulez la recommandation au client.
Qui est responsable des recommandations faites au client?
Vous. Atlas accélère votre recherche et vos calculs, mais la recommandation et la responsabilité professionnelle vous appartiennent entièrement. Chaque réponse cite ses sources précisément pour que vous puissiez les valider avant d'agir.
Les calculatrices sont-elles vraiment gratuites?
Oui. Les 14 calculatrices et l'analyse de besoins financiers (ABF) sont gratuites pour tout le monde, sans compte requis. L'assistant IA, lui, est offert par abonnement, avec un essai gratuit de 2 questions sans carte de crédit.
À quel point les chiffres sont-ils à jour?
Les chiffres réglementaires 2026 sont vérifiés contre les sources officielles (ARC, Retraite Québec, Revenu Québec) et affichés avec leur URL de référence sur notre page Chiffres 2026. Lorsqu'une donnée sort du cadre de sa base vérifiée, Atlas peut la vérifier en direct, uniquement sur des sites gouvernementaux autorisés. Confirmez toujours les chiffres critiques avant une recommandation finale.
Puis-je annuler à tout moment?
Oui. L'abonnement est sans engagement, vous pouvez annuler quand vous voulez depuis votre compte.
Atlas est un outil professionnel de recherche et de préparation, pas un conseil financier. Vous demeurez le professionnel responsable de vos recommandations.